當好中國財富管理的“探路者”

獲批金融綜合改革試驗區(qū)兩年多，“財富青島”金字招牌越擦越亮

2014年2月，在國家11個部委的聯合批準下，青島獲批成為全國唯一一個以財富管理為主題的金融綜合改革試驗區(qū)。兩年多來，青島穩(wěn)步探索財富管理發(fā)展的新模式和新途徑，并取得了實質性進展。從首批35項財富管理領域先行先試政策在青島破冰，到如今50多項政策獲批，多項全國“第一單”在青島落地，為財富管理領域的改革創(chuàng)新積累了可推廣、可借鑒的經驗和做法。在“財富青島”這塊金字招牌之下，特色金融機構如雨后春筍般在青島生根，金融的聚集效應正在讓青島財富管理的發(fā)展走上一條“快車道”。

“青島試驗”初顯成效

青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)的正式獲批，意味著探索中國特色財富管理發(fā)展道路、建設面向國際的財富管理中心城市成為青島這座城市的又一重要使命。為此，青島市將財富金融型經濟發(fā)展和財富管理試驗區(qū)建設作為推動全市經濟轉型升級的重要抓手和平臺，成立了財富管理金融綜合改革試驗區(qū)發(fā)展委員會，負責對試驗區(qū)建設各項工作的組織領導和統(tǒng)籌協調;設立全額撥款事業(yè)單位財富管理金融發(fā)展中心，強化試驗區(qū)建設的專業(yè)保障。

2014年5月，青島市向11個國家部委報送了《青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設實施方案》和首批需國家重點支持的政策事項。“這些試點政策得到了國家各部委的大力支持，財富管理綜合經營、綜合監(jiān)管、擴大開放、注冊便利化等方面的35項創(chuàng)新政策獲相關部委批復。”市金融辦相關負責人介紹說。

在政策破冰之后，一系列財富管理的“青島試驗”初顯成效，青島獲批成為全國首個允許境內企業(yè)從韓國銀行機構貸入人民幣資金的試點城市，試點以來融入境外低成本資金超過25億元人民幣，李克強總理訪問韓國期間推動將該項試點推廣到了山東全省。著眼于推動財富全球配置，青島出臺了合格境內有限合伙人(QDLP)、合格境外有限合伙人(QFLP)試點辦法，在全國首次將QDLP境外投資范圍拓展到境外一級市場投資并購和有監(jiān)管的大宗商品交易市場，目前多支QFLP跨境基金進入注冊程序。此外，外商投資企業(yè)資本金意愿結匯、跨國企業(yè)集團人民幣和外匯資金集中運營管理等創(chuàng)新政策順利推進，年均為企業(yè)節(jié)約融資成本及利息費用數億元。

今年以來，青島財富管理試驗區(qū)建設進一步提速，第二批20余項創(chuàng)新政策清單已經報送，其中包括設立全牌照合資證券公司、設立外資控股基金管理公司、設立公募基金管理公司等。財富管理試驗區(qū)的示范效應越來越明顯。

多項國內“第一單”落地

在政策的支持下，越來越多的特色財富管理機構爭相落戶青島。試驗區(qū)獲批以來，國內第一家外商獨資互聯網保險公司、第一家外商獨資財富管理公司、第一家產融結合消費金融公司、全國第三支人民幣國際投貸基金等新型財富管理機構落戶或進入審批程序。

全市新增各類金融機構28家，其中法人金融機構7家，填補多個業(yè)態(tài)空白;新設外資金融機構8家，并第一次拓展到德國、澳大利亞、中國臺灣等多個區(qū)域。工商銀行瑞華國銀投資管理有限公司、農業(yè)銀行信恩潤實投資管理有限公司、青島市資產管理公司分別完成注冊并著手開展首批不良貸款處置工作;國內多家大型金融機構財富管理子公司落戶進入實質性操作階段。11家銀行機構總部在青島設立私人銀行，管理資產總額達到723億元。規(guī)劃建設中的資本大廈、基金園區(qū)等載體使全市股權投資基金類企業(yè)超過350家，形成境內外基金加速聚集的局面。

與此同時，金融要素市場也在青島形成聚集效應。其中財富管理交易平臺，以盤活資產、優(yōu)化財富管理資源配置，權益類交易市場覆蓋面進一步拓展。青島國富金融資產交易中心、青島場外市場清算中心、青島聯合信用資產交易中心、青島軟交所軟件和信息服務交易中心正式投入運營，財富管理交易功能不斷豐富。另外，青島金融衍生品交易所、青島排污權交易中心、青島碳排放權交易中心等正在研究推進中。青島藍海股權交易中心掛牌企業(yè)達到329家，展示企業(yè)超過1500家，累計實現多元化融資29.8億元;財富管理系列交易產品銷售額累計超過124.6億元。

隨著“財富青島”品牌形象越來越深入人心，今年4月青島首次被納入全球金融中心指數(GFCI)，排名第79位。

科研、人才、配套全面鋪開

改革創(chuàng)新最缺少不了的就是科研和人才的支持，財富管理行業(yè)也不例外。為此，兩年來青島展開了與高端金融智庫、重點院校的財富管理人才培養(yǎng)機構的合作，構建國際化的人才教育培養(yǎng)體系。致力于全國性金融人才的培養(yǎng)和學術研究的青島四十人金融教育發(fā)展基金會注冊成立。山東大學青島金融與財富管理研究院、青島協同創(chuàng)新金融研究院已完成審批程序，即將正式揭牌。上海財經大學青島財富管理研究院金融碩士春季班和上財-伯克利全球金融碩士項目招生工作進展順利。對外經貿大學與佐治亞州立大學聯合在青設立中美商學院招生工作進入籌備階段，這些金融院校將為青島金融機構的產品創(chuàng)新及企業(yè)投融資需求提供專業(yè)服務和智力支持。

此外，為了夯實財富管理基礎研究，以指導試驗區(qū)建設實踐。青島市政府推動中國人民大學發(fā)布《中國財富管理發(fā)展報告》，成為中國首份由學術研究機構編寫的財富管理行業(yè)發(fā)展報告。同時，研究形成了首個財富管理統(tǒng)計指標體系，建立財富管理行業(yè)數據監(jiān)測機制。

值得注意的是，青島各區(qū)市結合自身區(qū)位和經濟金融基礎，已經初步明確了在試驗區(qū)建設中的功能定位，形成膠州灣東岸、西岸、北岸一體化協同發(fā)展格局，財富管理中心城市整體發(fā)展空間進一步拓展。健康、教育、影視、體育、會展、時尚消費品零售、中介、慈善、高檔汽車、航空與郵輪游艇等將成為青島財富管理試驗區(qū)建設的十大配套產業(yè)，打造新的經濟增長點。“目前財富管理業(yè)務體系與相關產業(yè)體系雙向促進、協同配套、互動發(fā)展良好態(tài)勢已經形成。隨著郵輪母港、商務機母港、東方影都等高端配套項目的順利實施，財富管理的服務內涵和外延得到進一步拓展。”

將成未來十年“掘金之地”

在財富管理試驗區(qū)的推進下，一座超大容量的金融“蓄水池”正在青島形成，截至去年底，經“一行三會”批準的青島金融機構達221家，是“十一五”末的1.5倍，金融業(yè)增加值達到588億元，是“十一五”末的2.5倍，占GDP比重6.9%，2015年金融業(yè)提供的地方稅收已經突破100億元人民幣。

今年一季度，全市金融業(yè)實現增加值135億元，同比增長13.4%，高于全市GDP增速6個百分點，在5個計劃單列市中列首位;金融增加值占全市GDP比重比年初提高0.6個百分點，達到6.9%，創(chuàng)歷史新高;增速高于服務業(yè)增速5.4個百分點;占全市服務業(yè)增加值比重比年初提高1.3個百分點，達到13.3%。

“下一步，我們將繼續(xù)以財富管理試驗區(qū)建設為主導，堅持開放、新興、聯動、普惠、安全特色，大力推進金融改革創(chuàng)新，叫響‘財富金融青島’金字招牌，當好中國財富管理的‘探路者’。”山東省委常委、青島市委書記李群說。

李群認為，財富管理作為金融活動中最具活力的部分，在服務供給側結構性改革中必會大有可為;同時，供給側結構性改革也將產生新經濟、新業(yè)態(tài)，為金融業(yè)發(fā)展提供新的空間和動力，助推財富管理行業(yè)的跨越發(fā)展。可以說，我國財富管理行業(yè)的“黃金運勢”已到，未來十年的重要“掘金之地”可能就是財富管理的領域。

(半島記者 喬秀峰)