杭州聯(lián)合銀行42名儲戶被盜近億元案已有9名涉案人員落網(wǎng)。 (資料圖)
記者1月17日從杭州聯(lián)合銀行獲悉,42名儲戶近億元存款被盜一案,目前已有9名涉案人員落網(wǎng)。
“目前42名儲戶的9505萬元存款,已追回5000多萬,剩余的4000多萬差額部分,銀行已經(jīng)先行墊付給了儲戶。”杭州聯(lián)合銀行辦公室主任王悅17日表示。
資金掮客中介費高達18%
1月4日下午,何某在上海虹橋火車站被抓,發(fā)生在2014年初的“杭州聯(lián)合銀行42名儲戶被盜總計9505萬元的重大盜竊案”首次被公開報道。
杭州聯(lián)合銀行創(chuàng)立于2011年1月5日,注冊資本14.43億,總部位于杭州。
據(jù)杭州西湖公安分局刑偵大隊調(diào)查,本次案件的主謀邱某原是一所民辦學(xué)校的教師,2008年棄教下海開辦了一家從事民間借貸的投資公司。但因近年來浙江民間借貸危機頻發(fā),邱某的公司出現(xiàn)嚴重資金危機。為此邱某設(shè)法與杭州聯(lián)合銀行古蕩支行文二分理處主任祝某取得聯(lián)系,以高額提成請多名資金掮客引誘儲戶進行所謂的“貼息”存款,而祝某則利用職務(wù)便利將這些儲戶的錢存入后即轉(zhuǎn)入邱某賬戶。
一般情況下資金掮客會向儲戶介紹,他的一個朋友在杭州聯(lián)合銀行古蕩支行文二分理處,去存款只要在她那里打出對賬單,證明賬上錢已經(jīng)存好了,就可以直接領(lǐng)到“貼息存款”中高達13%的“貼息”。
“事”成之后,資金掮客可以拿到15%—18%不等的“中介費”,但令人想不到的是,冒著極大風(fēng)險的祝某,提成僅僅只有3%。而公安機關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn),祝某家庭條件可謂優(yōu)越,夫妻倆都有著令人艷羨的穩(wěn)定職業(yè)和收入,且名下有兩套房子。
讓儲戶簽“不查詢”協(xié)議
“這件事中在授權(quán)監(jiān)督環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問題,祝某利用同事間的信任,在交叉授權(quán)時柜員只對操作界面與單據(jù)進行簡單核對,但未對儲戶辦理的業(yè)務(wù)內(nèi)容進行進一步詢問。”杭州聯(lián)合銀行法律合規(guī)部主任透露,在辦理業(yè)務(wù)之前資金掮客還會讓每個儲戶簽訂“六不”承諾協(xié)議,即在一年之內(nèi)不提前支取、不開通通兌、不開通短信提醒、不查詢、不開通網(wǎng)銀等會進行賬戶變動信息提醒的業(yè)務(wù)。
在警方調(diào)取這些儲戶存款時的監(jiān)控顯示,每次都是由資金掮客將事先準備好的轉(zhuǎn)賬憑證交給在柜臺守候的祝某,然后由祝某進入轉(zhuǎn)賬界面讓儲戶輸入密碼。隨后,祝某將事先打印好的對賬單以及存折還給儲戶,待儲戶離開后祝某敲擊回車鍵轉(zhuǎn)賬將錢轉(zhuǎn)入邱某的賬戶,并在此后用白紙代替存折進行打印,待流程結(jié)束后將印有轉(zhuǎn)賬記錄的白紙隨手扔進垃圾桶。
去年初,儲戶酈先生“違反”與資金掮客的“六不”協(xié)議,查詢其在杭州聯(lián)合銀行古蕩支行文二分理處的存款情況,發(fā)現(xiàn)其賬戶內(nèi)的巨額存款不翼而飛。隨后,酈先生與杭州聯(lián)合銀行進行溝通后,邱某和祝某內(nèi)外勾結(jié)盜取儲戶存款事件敗露,公安部門隨后介入調(diào)查。 (宗禾)
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