正值資本市場(chǎng)的多事之秋，一樁以“新三板基金”為名的理財(cái)騙局近日正漸漸浮出水面。
事發(fā)營(yíng)業(yè)部
許靜工作證件
上證報(bào)金融資獲悉，民生證券原太原長(zhǎng)風(fēng)街營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理許靜發(fā)售的“民生證券新三板基金”不僅產(chǎn)品到期后卻無(wú)法兌現(xiàn)本息，更被民生證券官方回應(yīng)稱許靜案件純屬個(gè)人犯罪行為。目前許靜因涉嫌偽造公司印章、合同詐騙等刑事犯罪，已經(jīng)被太原市公安局立案?jìng)刹椴⒉扇⌒淌聫?qiáng)制措施。 據(jù)投資者稱此案直接牽扯投資者多逾300人，間接牽扯上千人，涉案金額高達(dá)10億元左右。
記者獲得的一份所謂“民生證券新三板基金”協(xié)議顯示，當(dāng)事人與許靜共同出資認(rèn)購(gòu)民生證券成立的新三板基金(此基金為股權(quán)投資類固定收益產(chǎn)品)，同時(shí)，由許靜作為該筆資金的代持人代為投資，許靜保證當(dāng)事人享受固定收益，當(dāng)事人需要按時(shí)足額提供資金，同時(shí)向許靜支付相關(guān)收益。值得注意的是，該基金存續(xù)期僅為3個(gè)月，較早的部分協(xié)議從2014年9月10日開(kāi)始，較遲的則從2015年5月開(kāi)始，除去各項(xiàng)相關(guān)費(fèi)用后，固定收益為12%。投資人表示，每個(gè)當(dāng)事人情況不同，但許多是在今年5月份和7月份開(kāi)始難以獲得兌付的。
協(xié)議中暴露諸多違規(guī)和不合常理之處。
首先，根據(jù)協(xié)議，當(dāng)事人與許靜共同出資購(gòu)買(mǎi)新三板基金，當(dāng)事人的資金由許靜代持。根據(jù)私募股權(quán)投資基金監(jiān)督管理暫行辦法第十三條規(guī)定：以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。目前新三板投資者適當(dāng)性要求的門(mén)檻為500萬(wàn)元，上述當(dāng)事人是否達(dá)標(biāo)還需審核，直接為投資者代持的并不合規(guī)。
另外，這份假合同里顯示，作為基金發(fā)行者的民生證券，不僅承擔(dān)發(fā)行角色，還要承擔(dān)監(jiān)管角色和連帶保證責(zé)任，不符合業(yè)內(nèi)常規(guī);同時(shí)“基金委托理財(cái)協(xié)議”上，并沒(méi)有注明“新三板投資基金”的管理方，即基金公司的名稱。實(shí)際上，券商并沒(méi)有直接發(fā)起基金的權(quán)限，基金只能由基金公司發(fā)起。券商若想成立基金，也只能由其子公司發(fā)起設(shè)立，雙方人員、風(fēng)控等完全隔離。此外，這只基金竟然沒(méi)有托管方。
第三，兩份協(xié)議分別約定的保證投資者12%和8%的固定收益，也與基金行業(yè)的“不保證基金一定盈利，也不保證最低收益”的原則相悖，同時(shí)違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十五條“私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益”的規(guī)定。
第四，新三板投資周期較長(zhǎng)，市場(chǎng)上通常的產(chǎn)品周期在三年左右。以三個(gè)月為周期投資新三板，在實(shí)際的投資過(guò)程中難以做到順利退出。
民生證券相關(guān)人士表示，“許靜實(shí)際上是偽造公章、合同，假借了公司的名，來(lái)干自己的犯罪勾當(dāng)”，據(jù)該人士介紹，在不久之前，民生證券確實(shí)發(fā)起過(guò)一款新三板產(chǎn)品，也向各個(gè)營(yíng)業(yè)部溝通過(guò)相關(guān)信息，不過(guò)太原營(yíng)業(yè)部并未上報(bào)與之有關(guān)的客戶信息，“許靜拿著公司新三板產(chǎn)品的資料，偽造了公司公章”，同時(shí)捏造了相關(guān)財(cái)務(wù)人員的姓名以及印章，通過(guò)一系列的偽造文件，將騙得的資金全部裝入了自己的腰包，公司并未收到有關(guān)款項(xiàng)，對(duì)事件的過(guò)程也不知情。”
有媒體報(bào)道，在許靜被太原市公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楹蟀l(fā)現(xiàn)，以許靜為主體的各類借款融資協(xié)議上百份，不僅有類似上述2份協(xié)議的基金投資協(xié)議，還有許靜用于融資偽造的民生證券股權(quán)激勵(lì)文件以及偽造的公司印章若干。
記者訪問(wèn)的業(yè)內(nèi)人士表示，新三板市場(chǎng)今年年初曾一度受到資金熱烈追捧，也在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)造富效應(yīng)。但三板市場(chǎng)是一個(gè)適合機(jī)構(gòu)投資的長(zhǎng)期市場(chǎng)，普通投資者應(yīng)摒棄投機(jī)炒作的心理。同時(shí)在參與三板投資時(shí)應(yīng)仔細(xì)篩選具有正軌資質(zhì)和良好口碑的投資機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品，謹(jǐn)防新三板基金中的“李鬼”魚(yú)目混珠。
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