虛擬貨幣淪為洗錢工具 監管層或締境內交易平臺

原標題：監管層將取締境內虛擬貨幣交易平臺

隨著比特幣等虛擬貨幣的火爆，其助長非法經濟活動的風險日益上升。《經濟日報》記者日前獲悉，監管層將取締境內虛擬貨幣交易平臺。

虛擬貨幣具有匿名性且能夠跨境流通、支付便利，因此為開展洗錢等違法犯罪活動提供了條件。不少虛擬貨幣通過電子錢包轉移到境外，然后在境外變現，具有較強的隱蔽性，使得監管難以追蹤。2014年被取締的網上黑市“絲綢之路”就是其中一個知名案例。這一網上黑市販賣各種違禁品，如毒品、武器等，其支付工具正是比特幣。

今年7月，世界上最大的數字資產交易平臺之一BTC-e創始人被捕，對其的起訴書顯示，BTC-e自成立以來，就為犯罪分子客戶群創造了機會。該平臺不要求用戶進行身份驗證，這使得犯罪分子能夠進行匿名交易并掩蓋資金來源，該平臺也缺乏任何反洗錢相關流程。起訴書指控BTC-e的運作方式為世界各地的網絡犯罪分子的交易活動提供了便利。

比特幣等虛擬貨幣也讓勒索病毒更加猖獗。今年5月，名為“想哭”(WannaCry)的勒索軟件在全球迅速傳播。被攻擊的電腦中的文件將上鎖，用戶只能向黑客支付300美元等價的比特幣才能解鎖，有逾百個國家和地區、數萬臺電腦遭到攻擊。

摩根大通首席執行官杰米·戴蒙日前表示，比特幣“是一場騙局”，比特幣熱讓人想起了17世紀的郁金香泡沫。他認為，這比郁金香泡沫還糟糕，比特幣并不是一件真實的東西，它終將破滅。

對于普通消費者來說，投資比特幣也風險重重。我國多位專家和監管人士反復呼吁，比特幣等虛擬貨幣交易平臺缺乏監管，已淪為非法經濟活動洗錢的工具，與此同時，這些交易平臺容易受到莊家操縱導致價格波動巨大，極易讓散戶蒙受損失，已經成為莊家操縱洗劫散戶的通道，應盡快予以取締。

“取締比特幣交易平臺，是取締比特幣與法定貨幣大量兌換的通道，并非取締比特幣。”一位接近監管人士表示，取締和比特幣交易所相關的活動也并不影響區塊鏈技術的發展。

記者從中國互聯網金融協會獲悉，其9月13日發布的關于防范比特幣等所謂“虛擬貨幣”風險的提示稱，比特幣等所謂“虛擬貨幣”近年來在一些互聯網平臺進行集中交易，涉眾人數逐漸擴大，所形成的金融和社會風險隱患不容忽視。

互聯網金融協會強調：“各類所謂‘幣’的交易平臺在我國并無合法設立的依據。”投資者通過比特幣等所謂“虛擬貨幣”的交易平臺參與投機炒作，面臨價格大幅波動風險、安全性風險等。近期大量交易平臺因支持代幣發行融資活動(ICO)已被監管部門叫停。

記者 陳果靜