昨日，記者從市金融辦了解到，為進(jìn)一步規(guī)范市場秩序，加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的監(jiān)督管理，及時(shí)防范、發(fā)現(xiàn)和處置涉及互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警機(jī)制和應(yīng)對(duì)預(yù)案，從即日起至12月31日，我市將對(duì)84家典當(dāng)行、全市的融資租賃公司以及大宗商品現(xiàn)貨交易市場進(jìn)行全面排查，保障島城互聯(lián)網(wǎng)金融正規(guī)有序發(fā)展。

“按監(jiān)管的要求，一些平臺(tái)不得利用互聯(lián)網(wǎng)開展P2P，發(fā)放貸款等業(yè)務(wù)，一些違規(guī)的平臺(tái)必須進(jìn)行整改或者被清除出去。 ”市金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人說。

典當(dāng)行 不得利用互聯(lián)網(wǎng)開展P2P業(yè)務(wù)

市金融辦介紹，目前全市共84家典當(dāng)行，以及24家典當(dāng)分支機(jī)構(gòu)。此次排查內(nèi)容包括法人治理結(jié)構(gòu)是否完善，管理層和高管人員內(nèi)部控制能力是否具備;業(yè)務(wù)經(jīng)營、財(cái)務(wù)管理、內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)部控制、安全保衛(wèi)五項(xiàng)制度是否健全合規(guī)，各項(xiàng)基礎(chǔ)性、系統(tǒng)性建設(shè)是否存在缺陷，內(nèi)控機(jī)制是否健全，風(fēng)險(xiǎn)管控措施是否到位。

此外，按照規(guī)定，典當(dāng)行不得與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管套利;不得未經(jīng)允許建立互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，為投資方和融資方提供交互、撮合、資信評(píng)估等中介服務(wù);不得在利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)提供信息交互、撮合、資信評(píng)估等中介服務(wù)過程中，提供增信服務(wù)。

不得違反《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》文件的有關(guān)要求，利用互聯(lián)網(wǎng)開展P2P業(yè)務(wù);不得利用互聯(lián)網(wǎng)從事非法集資或變相吸收公眾存款等違法活動(dòng);不得通過互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，向消費(fèi)者提供“首付貸”、“眾籌買房”等場外配資產(chǎn)品或者各類變相進(jìn)入房地產(chǎn)市場消費(fèi)貸款等。

融資租賃 不得利用互聯(lián)網(wǎng)非法集資

據(jù)了解，此次專項(xiàng)整治范圍為2015年底前，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的全市融資租賃公司(含內(nèi)、外資企業(yè))。按照整治要求，融資租賃公司不得與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管套利;不得未經(jīng)允許建立互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，為投資方和融資方提供信息交互、撮合、資信評(píng)估等中介服務(wù);不得利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)提供信息交互、撮合、資信評(píng)估等中介服務(wù)過程中，提供增信服務(wù)。

不得違反《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》的有關(guān)要求，利用互聯(lián)網(wǎng)開展P2P業(yè)務(wù);不得利用互聯(lián)網(wǎng)從事非法集資或變相吸收公眾存款等違法活動(dòng);不得通過互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，向消費(fèi)者提供“首付貸”、“眾籌買房”等場外配資產(chǎn)品或者各類變相進(jìn)入房地產(chǎn)市場消費(fèi)貸款。

大宗商品 不以實(shí)物交收為目的不得入市

據(jù)了解，此次整治范圍包括全市轄區(qū)內(nèi)以傳統(tǒng)方式開展商品現(xiàn)貨交易活動(dòng)的商品現(xiàn)貨市場，以及全市轄區(qū)內(nèi)采用現(xiàn)代信息化技術(shù)建立互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)，開展電子商務(wù)的現(xiàn)貨市場。

按照規(guī)定，大宗商品現(xiàn)貨交易市場不得將任何權(quán)益拆分為均等份額公開發(fā)行;不得采取集合競價(jià)、連續(xù)競價(jià)、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進(jìn)行交易;不得將權(quán)益按照標(biāo)準(zhǔn)化交易單位在5個(gè)交易日內(nèi)持續(xù)掛牌交易;權(quán)益持有人累計(jì)不得超過200人。

此外，不得以集中交易方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易;不以實(shí)物交收為目的交易者、自然人不得入市交易;未經(jīng)國務(wù)院相關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)，不得設(shè)立從事保險(xiǎn)、信貸、黃金等金融產(chǎn)品交易場所，其他任何交易場所也不得從事保險(xiǎn)、信貸、黃金等金融產(chǎn)品交易;銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)不得違反有關(guān)支付結(jié)算管理規(guī)定，為非法商品現(xiàn)貨市場提供開戶、資金匯劃等支付結(jié)算服務(wù)。

對(duì)為商品現(xiàn)貨市場提供非法支付結(jié)算服務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)，移交人民銀行依法處理;對(duì)商品現(xiàn)貨市場開展非法期貨交易的，按照屬地管理原則依法查處，證監(jiān)部門應(yīng)積極配合，并根據(jù)需要依法對(duì)商品現(xiàn)貨市場非法期貨交易活動(dòng)進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定;發(fā)現(xiàn)商品現(xiàn)貨市場涉嫌犯罪的，移交公安機(jī)關(guān)，依法追究刑事責(zé)任。

意義

促進(jìn)我市互聯(lián)網(wǎng)金融健康有序發(fā)展

我市將通過重點(diǎn)檢查企業(yè)財(cái)務(wù)記錄、銀行對(duì)賬單、業(yè)務(wù)合同或憑證等反應(yīng)資金來源和流向的材料，對(duì)當(dāng)票當(dāng)物進(jìn)行對(duì)照檢查，核對(duì)企業(yè)實(shí)際經(jīng)營情況與信息是否一致。并通過約談企業(yè)股東、管理人員、財(cái)務(wù)人員或業(yè)務(wù)人員，查找違法違規(guī)活動(dòng)的線索。

對(duì)排查出的問題及隱患，各公司企業(yè)按要求限期進(jìn)行整改。對(duì)違反法律法規(guī)的，或整改不到位的，由相關(guān)部門按規(guī)定嚴(yán)格依法處置。

完善長效管理機(jī)制。企業(yè)要通過本次排查和專項(xiàng)整治，進(jìn)一步完善各項(xiàng)制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控措施，健全完善風(fēng)險(xiǎn)防控的長效機(jī)制，達(dá)到“各項(xiàng)制度健全、經(jīng)營業(yè)務(wù)合規(guī)、業(yè)務(wù)流程規(guī)范、內(nèi)部審控到位”的良性發(fā)展要求。

市金融辦表示，以此次專項(xiàng)整治工作為契機(jī)，深入摸排轄區(qū)有關(guān)機(jī)構(gòu)底數(shù)，建立完善配套管理底檔，全面審視有關(guān)業(yè)務(wù)開展的合規(guī)性、監(jiān)管方式的針對(duì)性，以及監(jiān)管政策的有效性，探索建立監(jiān)管長效機(jī)制，促使我市互聯(lián)網(wǎng)金融的有序規(guī)范運(yùn)行和健康發(fā)展。