青島一季度金融業(yè)實現(xiàn)增加值135億元 成支柱產(chǎn)業(yè)

今年以來，我市金融系統(tǒng)認真貫徹落實國家、省市關(guān)于金融服務(wù)實體經(jīng)濟、支持精準脫貧、發(fā)展普惠金融等工作部署，以全面推進財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設(shè)為總抓手，不斷加大金融改革創(chuàng)新力度，主要金融指標實現(xiàn)快速增長，支柱產(chǎn)業(yè)地位進一步鞏固，繼續(xù)保持健康快速發(fā)展態(tài)勢，成為拉動全市經(jīng)濟穩(wěn)增長的重要力量。

金融業(yè)牢固確立支柱性產(chǎn)業(yè)地位

金融業(yè)增加值占GDP比重創(chuàng)歷史新高。一季度，全市金融業(yè)實現(xiàn)增加值135億元，同比增長13.4%，高于全市GDP增速6個百分點，在5個計劃單列市中列首位;金融增加值占全市GDP比重比年初提高0.6個百分點，達到6.9%，創(chuàng)歷史新高;增速高于服務(wù)業(yè)增速5.4個百分點;占全市服務(wù)業(yè)增加值比重比年初提高1.3個百分點，達到13.3%。

存貸款規(guī)模實現(xiàn)大幅增長。一季度，各項存款同比大幅增長，各項貸款增勢迅猛。本外幣各項存款余額13856億元，同比增長12.7%，增速較去年提高9.26個百分點，新增存款701億元，同比多增281億元;本外幣各項貸款余額為12119億元，同比增長12.2%，增速較去年提高4個百分點，新增貸款542.2億元，同比多增270.3億元。

保險業(yè)保持快速增長態(tài)勢。一季度，累計實現(xiàn)保費收入119.3億元，同比增長53%，增速較去年提高34.6個百分點。保費收入規(guī)模和增速分別在計劃單列市中列第2位和第1位。人身險公司累計實現(xiàn)保費收入96.1億元，同比大幅增長76.4%。

資本市場建設(shè)實現(xiàn)“開門紅”。一季度全市上市企業(yè)達到42家，發(fā)行股票45只;新增新三板掛牌企業(yè)11家，總數(shù)達到68家;藍海股權(quán)交易中心新增掛牌企業(yè)16家，總數(shù)達到334家，掛牌展示企業(yè)1500家;發(fā)行各類債券40只，融資281.5億元，約為去年同期的4倍。全市通過上市、新三板掛牌、發(fā)行銀行間市場債券等方式直接融資306.9億元，超過去年全年直接融資規(guī)模的三分之二，顯示我市企業(yè)融資結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化。

地方準金融機構(gòu)作用更加突出。全市小額貸款公司達到47家，注冊資本81.7億元，貸款余額76.4億元，“涉農(nóng)”和小微企業(yè)貸款余額占比91.4%。全市融資性擔(dān)保公司有44家，注冊資本共計69.6億元，在保余額123.4億元，融資性擔(dān)保余額90.3億元，“涉農(nóng)”和小微企業(yè)擔(dān)保余額占比85.8%。全市民間資本管理公司共有29家，注冊資本27.6億元，當年投資額為4.7億元，全部投向小微企業(yè)。

青島市入選全球金融中心排名。一季度，財富管理金融綜合改革試驗區(qū)搶抓“十三五”開局之年發(fā)展機遇，金融開放創(chuàng)新步伐不斷加快，財富管理資源加速聚集，財富管理試驗區(qū)第二批創(chuàng)新政策清單得到人民銀行、銀監(jiān)會、保監(jiān)會、證監(jiān)會、商務(wù)部等部委積極回復(fù);金融資源加速聚集，德華安顧人壽保險青島分公司開業(yè)運營，農(nóng)業(yè)銀行子公司信恩潤實投資管理有限公司等機構(gòu)完成注冊;與英國、澳大利亞等國家開放合作全面拓展，“財富青島”國際影響力不斷提升，實現(xiàn)了首季“開門紅”。4月，青島首次被納入全球金融中心排名(GFCI)，排名第79位，成為一座冉冉升起的金融城市新星。

金融支持實體經(jīng)濟力度持續(xù)加大

今年年初，按照全市調(diào)結(jié)構(gòu)穩(wěn)增長抓落實現(xiàn)場推進活動部署，全市金融系統(tǒng)提前打算、積極行動，市政府分管領(lǐng)導(dǎo)連續(xù)主持召開全市金融支持實體經(jīng)濟“新強態(tài)”專題會議、“行長走千家促轉(zhuǎn)型”、“銀政企合作化不良”活動動員會議和全市普惠金融工作會議，部署金融重點工作。今年以來，全市銀行機構(gòu)走訪企業(yè)809家，授信企業(yè)444家，授信貸款金額737億元，發(fā)放貸款金額251億元。走訪活動推動了全市信貸實現(xiàn)大幅增長，一季度全市新增貸款 542.2億元，超過去年全年新增貸款的二分之一，成為推動全市經(jīng)濟穩(wěn)增長的重要支撐。

重點支持新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和民生領(lǐng)域建設(shè)。制造業(yè)新增貸款118億元，近三成新增貸款流向制造業(yè)領(lǐng)域，主要投向以環(huán)保、技改和高端設(shè)備生產(chǎn)為主的先進制造業(yè)。支持房地產(chǎn)去庫存。住房按揭貸款新增71.3億元，同比多增22.8億元。房地產(chǎn)開發(fā)新增貸款61億元，支持與民生高度相關(guān)的保障性住房和棚戶區(qū)改造建設(shè)工程。支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)新增貸款56億元，同比多增53億元，實現(xiàn)了同比大幅增長。

積極推進普惠金融發(fā)展。大力推進銀企融資對接服務(wù)平臺建設(shè)，累計為為950家小微企業(yè)實現(xiàn)融資155.6億元。一季度末，小微企業(yè)貸款余額2890億元，申貸獲得率為89.1%，同比提高3.8個百分點。全市涉農(nóng)貸款余額達到2722億元，較年初增加210億元。實現(xiàn)了“行政村金融基礎(chǔ)設(shè)施100%全覆蓋”，農(nóng)村信用戶評價31.4萬戶，累計獲得授信816億元。

切實發(fā)揮保險社會保障作用。一季度，我市保險業(yè)累計提供風(fēng)險保障金額5.2萬億元，同比增長57.1%。累計賠款和給付支出26億元，同比增長33.1%。保險業(yè)吸納從業(yè)人員6.9萬人，同比增長70%。政策性農(nóng)業(yè)保險保障程度進一步提高，小麥和玉米保險金額由每畝300元提高至每畝500元，小麥和玉米保險的財政補貼比例由原來80%提高至90%。政策性農(nóng)業(yè)保險品種進一步豐富，新增馬鈴薯價格指數(shù)保險、大白菜和生豬價格指數(shù)保險。

銀政企合力優(yōu)化提升金融生態(tài)環(huán)境

去年以來，面對銀行信貸風(fēng)險多發(fā)、銀行不良貸款持續(xù)上升的態(tài)勢，在市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，各部門高度重視、提早行動、科學(xué)部署，將防范信貸風(fēng)險化解銀行不良資產(chǎn)工作作為應(yīng)對經(jīng)濟下行壓力、優(yōu)化區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境的重要工作來抓，銀政企各方多措并舉、綜合施策，協(xié)力促進銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量提升。青島市銀行不良貸款率連續(xù)四個季度實現(xiàn)下降，截至2016年一季度末，已低于全國、全省平均水平。

建章立制。立足于區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境打造與提升，青島市以持續(xù)優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量，維護經(jīng)濟運行為目標，先后出臺《關(guān)于加強打擊逃廢金融債務(wù)優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境工作的意見》、《關(guān)于加強企業(yè)資金鏈風(fēng)險化解處置的意見》、《青島市打擊逃廢金融債務(wù)化解不良貸款工作評價辦法》、《青島市防范信貸風(fēng)險化解銀行不良資產(chǎn)專項工作推進方案》等系列文件。

分類施策。確立“五個一批”(應(yīng)急周轉(zhuǎn)防控一批、資管公司收購一批、法院加快執(zhí)行一批、符合條件重組一批、銀行機構(gòu)核銷一批)的總體化解處置路徑，按照授信企業(yè)和不良貸款具體情況區(qū)別對待，運用應(yīng)急周轉(zhuǎn)金支持、資管公司市場化收購、司法框架下調(diào)解處置、引入合作方重組盤活、銀行債委會合議協(xié)同支持等方式，推進銀行不良貸款化解。

統(tǒng)籌引導(dǎo)。指導(dǎo)銀行業(yè)機構(gòu)完善風(fēng)險防控化解機制，探索建立商業(yè)銀行分支機構(gòu)流動性風(fēng)險評估機制，促進銀行業(yè)風(fēng)險管控能力持續(xù)提升。充分發(fā)揮市銀行業(yè)協(xié)會同業(yè)協(xié)作作用，建立銀行間特定客戶債權(quán)人聯(lián)席會議制度，推動建立銀行授信總額聯(lián)合管控機制，明確責(zé)任約束條件，形成各銀行債權(quán)人互諒互信、共同進退機制，有效防止了一刀切式的抽壓停貸導(dǎo)致企業(yè)資金鏈斷裂形成新信貸風(fēng)險。推進設(shè)立市、區(qū)(市)兩級小微企業(yè)轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)資金，為小微企業(yè)續(xù)貸提供支持。

搭建載體。設(shè)立了青島市地方資產(chǎn)管理公司，獲得銀監(jiān)會對批量收購處置金融機構(gòu)不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)資質(zhì)認可，成為全國首家副省級城市設(shè)立的地方性金融資產(chǎn)管理公司。推動省資產(chǎn)管理公司在青島設(shè)立分公司，與青島轄區(qū)銀行機構(gòu)緊密合作，開展不良資產(chǎn)處置;工商銀行與華融集團合作在青合資設(shè)立瑞華國銀投資管理公司、農(nóng)業(yè)銀行與信達集團合作在青合資設(shè)立信恩潤實投資管理公司，分別開展系統(tǒng)內(nèi)不良資產(chǎn)處置。

強化司法。法院系統(tǒng)對金融債權(quán)執(zhí)行案件實行快速立案、快速查詢凍結(jié)劃扣、快速委托評估拍賣、快速執(zhí)結(jié)，著力壓縮執(zhí)行時間，提高執(zhí)行效率，盡快實現(xiàn)金融債權(quán)權(quán)益。依法采取失信被執(zhí)行人名單、司法拘留、限制高消費等強制措施和反規(guī)避措施，同時會同公安機關(guān)查處拒不執(zhí)行判決、裁定的犯罪行為，對涉金融失信被執(zhí)行人進一步壓縮生存空間，打擊抗拒或規(guī)避執(zhí)行的行為。青島財經(jīng)日報/青島財經(jīng)網(wǎng)記者 李菁